资金盘／非法集资骗局怎么识别？

5 项风险检查

命中一项不代表已经构成诈骗；同时命中多项时，应停止付款并脱离对方提供的渠道独立核验。

1. 1

   对方是否承诺保本、固定收益或稳赚不赔？

   “每天返息”“稳赚不赔”与正常经营风险明显矛盾。

2. 2

   收益是否与拉人头、团队层级或复投金额挂钩？

   主要靠发展下线维持，是资金盘常见结构。

3. 3

   是否要求向私人账户、空壳公司或数字钱包付款？

   收款主体不一致会显著增加追索难度。

4. 4

   提现时是否要求继续交税、解冻费或保证金？

   追加付款通常只会扩大损失。

5. 5

   公司主体、资金去向或真实业务是否无法核验？

   复杂包装不能替代可验证的真实经营。