涉嫌贷款／征信／补贴公开报道
公开报道｜“P2P清退回款”“消除不良征信”？金融监管总局发布风险提示
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案情概况
公开报道《“P2P清退回款”“消除不良征信”？金融监管总局发布风险提示》披露：人民网北京7月12日电 （记者罗知之）据国家金融监督管理总局官网消息，近期，有不法分子冒充金融监管部门或者工作人员，打着“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投诉”等旗号实施诈骗。国家金融监督管理总局发布消费者权益保护风险提示，提醒广大金融消费者提高警惕，增强反诈意识和识别能力，保护好个人信息和财产安全。 据介绍，冒充金融监管部门实施诈骗的手法通常有以下…
公开材料
来源标题：《“P2P清退回款”“消除不良征信”？金融监管总局发布风险提示》 发布平台：人民网 公开时间：2023-07-12 原始链接：http://finance.people.com.cn/n1/2023/0712/c1004-40033910.html
同类案件常见链路
以低门槛贷款、征信修复、补贴退税为诱饵，再以保证金、解冻费、刷流水或认证失败要求转账。
重点核验
正规贷款不会在放款前向个人账户收费；征信记录不能靠付费内部渠道删除，补贴应从政府官方入口核验。
看到类似情况怎么办
先停止付款和继续操作，保存聊天记录、账号主页、合同、转账凭证、App下载地址和网页截图；已经转账的，应尽快联系银行尝试止付并报警。不要再相信收费追回或所谓内部处理人员。
说明
本页面依据公开报道作风险教育整理，仅摘录来源中已经公开的信息，不新增司法结论，不替代公安、检察、法院或监管机构的最终认定。
核验信息
- 来源标题
- “P2P清退回款”“消除不良征信”？金融监管总局发布风险提示
- 来源机构
- 人民网
- 核验日期
- 2026-08-31
贷
贷款／征信／补贴
虚假贷款与征信修复
以低息贷款、刷流水或消除不良征信为名，在放款前收取保证金和认证费。
典型风险信号
1放款前先交钱
2修改银行卡号要解冻
3声称内部删除征信
4要求共享网银屏幕
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