公开报道｜“P2P清退回款”“消除不良征信”？金融监管总局发布风险提示
案情概况
公开报道《“P2P清退回款”“消除不良征信”？金融监管总局发布风险提示》披露：人民网北京7月12日电 （记者罗知之）据国家金融监督管理总局官网消息，近期，有不法分子冒充金融监管部门或者工作人员，打着“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投诉”等旗号实施诈骗。
公开材料中的关键事实
1. 人民网北京7月12日电 （记者罗知之）据国家金融监督管理总局官网消息，近期，有不法分子冒充金融监管部门或者工作人员，打着“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投诉”等旗号实施诈骗。 2. 不法分子冒用国家金融监督管理总局名义，通过电话短信、快递信函、互联网等渠道，发布“P2P出借人风险专项清退通知”“金融平台清退通知”等虚假信息，引诱投资人通过所谓“官方回款渠道”进行“清退登记”。 3. 投资人注册登记后，不法分子再以需要缴纳保证金等作为回款条件，诈骗投资人钱财。 4. 金融监管部门从未设立或者授权设立P2P、投资理财等“回款渠道”，不会通过QQ群、微信群、交易平台等面向社会公众开展资金清退工作。 5. 对于不明来源的“内部消息”以及非官方渠道发布传播的信息，消费者要仔细辨识，妥善保管身份证号、银行卡号及密码、验证码等重要信息，不点击不明链接或者下载不明APP，不与陌生人共享屏幕，审慎对外提供个人信息，避免因信息泄露造成财产损失。
时间、资金与处理结果
人民网北京7月12日电 （记者罗知之）据国家金融监督管理总局官网消息，近期，有不法分子冒充金融监管部门或者工作人员，打着“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投诉”等旗号实施诈骗。
公开材料
来源标题：《“P2P清退回款”“消除不良征信”？金融监管总局发布风险提示》 发布平台：人民网 公开时间：2023-07-12 原始链接：http://finance.people.com.cn/n1/2023/0712/c1004-40033910.html
公开材料与核验边界
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核验信息
- 来源标题
- “P2P清退回款”“消除不良征信”？金融监管总局发布风险提示
- 来源机构
- 人民网
- 核验日期
- 2026-08-31
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以低息贷款、刷流水或消除不良征信为名，在放款前收取保证金和认证费。
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